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指数基金定投20年收益「2021年适合长期持有的基金」

2022-12-02 18:56:39来源:逐日学基

应广大基金投资朋友的要求,前面我们分别写了三个类型的基金组合,分别是保守型基金组合,预期年化收益率20%;稳健型基金组合,预期年化收益率30%;激进型基金组合,预期年化收益率40%。那么今天我们再分析一个疯狂型的基金组合,预期年化收益率50%,到底有多疯狂,能不能达到预期收益呢?今天我们一块来看一看。

一、疯狂型基金组合内的五支基金

1、320007诺安成长混合

2、161725招商中证白酒指数分级

3、161726招商国证生物医药指数分级

4、005620中欧品质消费股票

5、162703广发小盘成长混合

该组合集中配置当前的三个主流行业板块,消费、科技、医药主题基金。

科技芯片半导体龙头主动基金-诺安成长混合,医药高成长指数基金-招商中证白酒指数,主要消费板块龙头基金-招商中证白酒指数,外加均衡全面消费主动基金-中欧品质消费股票和医药、科技混合基金-广发小盘成长混合。从行业配置上来看,目前较为均衡。下面我们挨个分析这5支基金的优劣。

二、蔡蒿松的诺安成长混合

1、入选理由:2019年来,玩基金可以什么都不懂,什么都不会,但是如果不知道或者没听过诺安混合成长,那么,你真不好意思跟别人说你玩基金。2019年来,诺安成长混合重仓半导体股票,各方面均大幅超越半导体相关指数基金,被称为主动半导体基金,高持股、高集中、高收益、高波动是诺安成长混合的最显著特点。作为一支全面皆晓的网红基金,我不做过多介绍了。诺安成长混合近一年收益率为58.95%。

2、基金类型:混合型 | 中高风险基金规模:161.19亿元(2020-06-30)基金经理:蔡嵩松成 立 日:2009-03-10

3、基金经理:蔡嵩松,现任2支基金,基金资产总规模197.62亿元,任职期间最佳基金回报132.13%。

4、蔡嵩松先生:博士,曾先后任职于中国科学院计算技术研究所、天津飞腾信息技术有限公司、华泰证券股份有限公司,2017年11月加入诺安基金管理有限公司,任研究员。2019年2月起任诺安成长混合型证券投资基金基金经理。现拟任诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

三、侯昊的招商中证白酒指数分级和招商国证生物医药指数分级

1、入选理由:消费基金细分领域中,涨的最好的莫过于招商中证白酒指数,医药指数中,涨势最好的莫过于招商国证生物医药指数分级,都是招商基金公司的基金,又都是同一基金经理侯昊所管理的。既然选刺激的基金组合,必须要抓细分行业的龙头基金,这样才能获取最高收益。招商中证白酒指数分级近一年收益率为49.12%。招商国证生物医药指数分级近一年收益率为75.80%。

2、招商中证白酒指数分级

基金类型:股票指数 | 高风险,基金规模:129.25亿元(2020-06-30),基金经理:侯昊,成 立 日:2015-05-27管 理 人:招商基金,跟踪标的:中证白酒指数 | 跟踪误差:0.15%

3、招商国证生物医药指数分级

基金类型:股票指数 | 高风险,基金规模:36.44亿元(2020-06-30),基金经理:侯昊,成 立 日:2015-05-27,管 理 人:招商基金,跟踪标的:国证生物医药指数 | 跟踪误差:0.18%

4、基金经理:侯昊,累计任职时间:3年又29天,现任17只基金,基金资产总规模194.15亿元,任职期间最佳基金回报161.86%,

5、基金经理简介:侯昊,男,经济学硕士,CFA(Chartered Financial Analyst 特许金融分析师) 、FRM(Financial Risk Manager 金融风险管理师),2009 年加入招商基金管理有限公司,曾任风险管理部高级风控经理、部门负责人,负责投资风险管理、业绩归因、金融工程研究等工作; 2011 年加入量化投资部, 在量化投资部的主要研究方向是股指期货/商品期货交易策略和算法、 结构化产品设计、 数量化选股、 微观结构等, 现任招商基金量化投资部投资经理。

四、005620中欧品质消费股票

1、入选理由:前面的招商中证白酒指数分级是细分行业龙头,消费板块细分行业非常多,那么就需要增配一支均衡持仓消费各个板块的基金,中欧品质消费股票就是非常理想的选择。郭睿是近两年消费基金经理中的一匹黑马,该基金持仓消费的各个领域,并且多次把握住了行情节点,成立以来表现非常出色。中欧品质消费股票近一年收益率为91.82%。

2、基金类型:股票型 | 高风险,基金规模:4.93亿元(2020-06-30,)基金经理:郭睿,成 立 日:2018-02-11

3、基金经理:郭睿,累计任职时间:2年又221天,郭睿先生,中欧品质消费股票型发起式证券投资基金拟任基金经理,中国籍。东北财经大学金融学学士。历任中国国际金融股份有限公司研究部高级经理。2015年7月加入中欧基金管理有限公司,历任研究员。现任4只基金,基金资产总规模48.96亿元,任职期间最佳基金回报143.28%。

五、162703广发小盘成长混合

1、入选理由:刘格菘管理的科技基金,在2019年度一举夺得当年度基金收益前三名,一下声名鹊起,基金规模激增。成名后变得稳健,持仓风格变为科技 医药板块,2020年以来,收益也是不错的,且连续发布多支新基金,目前是管理主动积极中,累计规模资产最大的基金经理,所以选择他的广发小盘成长混合还是相对来说比较保险的。广发小盘成长混合近一年收益率为83.86%。

2、基金类型:混合型 | 中高风险,基金规模:150.85亿元(2020-06-30),基金经理:刘格菘,成 立 日:2005-02-02

3、基金经理:刘格菘,累计任职时间:6年又159天,刘格菘先生:经济学博士,持有中国证券投资基金业从业证书。曾任中邮创业基金管理有限公司研究员、基金经理,融通基金管理有限公司权益投资部总经理、基金经理,广发基金管理有限公司权益投资一部研究员、权益投资一部副总经理、北京权益投资部总经理、广发行业领先混合型证券投资基金基金经理(自2017年6月19日至2019年5月31日)。现任广发基金管理有限公司成长投资部总经理、广发小盘成长混合型证券投资基金(LOF)基金经理(自2017年6月19日起任职)、广发创新升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2017年7月5日起任职)、广发鑫享灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2017年11月9日起任职)、广发双擎升级混合型证券投资基金基金经理(自2018年11月2日起任职)、广发多元新兴股票型证券投资基金基金经理(自2018年11月5日起任职)、广发集嘉债券型证券投资基金基金经理(自2018年12月25日至2020年7月23日任职)、广发科技创新混合型证券投资基金基金经理(自2019年12月25日起任职)。2020年1月22日担任广发科技先锋混合型证券投资基金基金经理。

4、现任9只基金,基金资产总规模821.32亿元,任职期间最佳基金回报226.99%。

六、疯狂型基金组合数据

1、基金夏普率和回撤,表现最好的是中欧品质消费,其他的都非常的激进。

2、历史最大回撤数值都不小,其中诺安成长混合最大达到-71.26%,其次广发小盘成长最大到-67.89%。

3、基金持仓风格上,和我们的预期基本一致,均衡的分布在不同的领域。

4、在基金的具体持仓中,广发小盘混合为混合型基金,持股集中度较低,其他都是非常激进的。在个股持仓占比中,前面4支大于8%的重仓股非常多。

七、疯狂型基金组合历史业绩

1、历史年度收益中,近1年5支基金的收益率分别为:83.86%,49.12%,91.82%,75.80%,58.95%。平均近1年收益率为71.91%,远超我们预期的50%。

2、近2年收益率分别为176.76%,133.33%,165.16%,123.71%,125.54%。平均近2年收益率为144.90%,远超我们预期的100%。

3、历史年度收益中,2019年度平均收益为79.15%,2018年度平均收益为-25.62%,这2018年行情说明,该基金组合的回撤是相当大的,期望收益的同时,一定要能够承担相应的风险。

4、历史定投回测中,近1年定投收益为38.44%,近2年定投收益为83.87%,近3年定投收益为90.83%。

八、疯狂型基金组合简单总结

以下内容仅供参考,不构成任何购买建议。

1、该基金组合收益如其名,疯狂型基金组合。平均近1年收益率为71.91%,2019年度平均收益为79.15%,2018年度平均收益为-25.62%。涨的也疯狂,跌的也疯狂,只有疯狂的人才能拿得住。

2、该基金组合在常态化的行情中,达到预期50%收益还是比较理性的,如果行情不好,坚持1-3年应该大概率会达到目标预期。

3、该基金的回撤非常的大,没有一定心理承受能力的,千万不要碰,该基金很可能几个月内跌掉10%-30%,很可能在一年内跌掉20-50%,这都是可以预期的。所以该基金组合仅供参考相应数据,而不推荐实际持有,仅供参考。

4、该基金只是为了满足大家的猎奇心理而设置,真正的基金操作,不可这样太激进的持仓搭配,一旦遇到大的波动,99%的人是拿不住的,包括我在内也可能拿不住,但是如果能在相应低位买入持有,那么收益绝对会让你不敢相信的。

5、保守基金配置也好,稳健基金配置也好,基金基金配置也好,总归看的是长期的收益,而不是几天,几周和几月,是要以年为单位来计算的,所以不必太计较短期的涨跌和得失,只要持仓配置正确,剩下的只是时间的问题。

6、还是那句话,玩基金,多学习,多反思,少盯盘,少操作,就像栽树种花一样,用时间来换取他的开花和茁壮成长。记得点赞收藏评论哦!

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