男子控告合作方诈骗自己也被抓 检察机关顺藤摸瓜追诉19人

缓刑期间，他控告合作方诈骗

检察官一查，俩人做的都是违法生意，还牵出了19人的“窝案”

虽然法院还没有宣判，但牛年春节，小李是在高墙内度过的。“真没想到，自己报警却把自己抓进去了！”小李忏悔道。他更没想到，自己的“小聪明”没能得逞，浙江省金华市婺城区检察院还顺藤摸瓜追诉了19个人。

细看之下，案件疑点重重

2019年5月，金华市婺城区警方接到市民小李报案，他说，自己被以前的合作商小贾骗走了78万元。

原来，小李是自己开公司的，小贾是他的供应商之一。几年前，公司突然被查，他被抓之后，小贾找到他的家属，说还有业务款没结清，要走了这78万元，自己着急上火，要来讨个公道。

不久，小贾因涉嫌诈骗被公安机关立案侦查后移送婺城区检察院审查起诉。面对检察官的讯问，小贾爽快承认确实虚报业务款数量骗了钱，但辩解说虽然多要了点钱，可是其中也有一部分真实业务款，请检察官查明事实，给他个公道。那么真实业务款到底是多少呢？小贾语焉不详，一会儿说有20万元，一会儿说有50万元。

为了弄清俩人到底有多少业务款，检察官进行了一番审查，却看出不少疑点：小李是做什么业务的，他的工作室为何会突然被外地警方整体查抄？小贾并未经营公司之类实体，做什么业务两个月内和小李结算十余万元？小李被抓后，小贾怎么就敢虚报这么一大笔数额，还理直气壮地上门要钱？小李为什么拖了两年才报案？

这些问题，小李和小贾不约而同都避而不答。这让检察官觉得，该案背后另有玄机！

主动出击，从旧案中找线索

检察官决定从两年前小李被广东深圳警方抓走的案件中寻找线索。小李的前科判决显示，小李于2017年11月左右从深圳等地购买国家机关证件若干，后被判处有期徒刑三年，缓刑四年，看上去和小贾并无关联。

检察官仍没放弃，又联系审理小李案件的法院，调出小李两年前案件的案卷卷宗，看看能不能发现什么。突然，一份扣押清单上的一行字引起了检察官的注意。这是外地警方突袭工作室、查扣物品时例行扣押手续上登记的清单，长长的一列中写有一栏：个人资料905套。

就是它！这就是本案最后一块拼图，承办检察官脑子里的某一根弦瞬间绷紧。

近年来，由于网络犯罪大额资金转移的需要，银行账户是黑市上的“香饽饽”，一套个人银行卡资料包含银行卡及密码、U盾及密码、卡主身份信息、配套SIM卡，俗称“四件套”，一套价格动辄上千元，而资金流量更大的企业银行卡资料价格更高。为此，公安部发起断卡行动，就是要扼住犯罪集团的洗钱通道。

小李的所谓工作室，就是一个收购各类银行账户的窝点。当时其大肆收购个人银行卡“四件套”，同时还收购企业账户资料。小李被警方盯上，从而被查抄工作室，对其按照买卖国家机关证件罪判处刑罚。而小李收购个人银行卡的犯罪事实，则未被发现。

为了收购银行卡，小李开出2000元一套的高价，发展了多名“供货商”，小贾正是小李的“供货商”之一，向小李提供了不少个人银行卡套件。这些资料，两年前全数被外地警方查抄。

一箱尘封证物重见天日

经查，扣押清单上的905套银行卡套件，装在一只大号整理箱中，两年前被外地警方查抄带走。找到这只箱子，是全案办理的关键。

检察官和办案民警多次赶赴深圳原办案单位，最终，从库房的杂物中找到了它。拭去箱子上的灰尘，里面905套资料一个不少，每一个信封上都登记着提供人的代号等信息，小贾的代号赫然在目。

据此，婺城区检察院认为，小李因收购905套银行卡资料，已构成妨害银行卡管理罪，他因前罪买卖国家机关证件罪被判缓刑，并未执行完毕，应撤销缓刑，两罪并罚，遂起诉至法院。目前，案件法院正在审理之中。这相当于自己报警把自己抓了。

而小贾呢，婺城区检察院经审查认为，他的辩解成立，提供资料的交易费不属于诈骗金额，对查扣资料逐一清点后，在他诈骗金额内扣除相应业务额，最终认定诈骗金额60余万元；同时因其售卖银行卡资料已构成犯罪，所以依法追诉他的妨害银行卡管理罪，2020年10月28日，小贾两罪并罚，被判处有期徒刑十一年六个月。

本案还牵出小李当年组建的银行卡收购网络，检察官和警方合作，总共追查追诉涉嫌妨害银行卡管理犯罪人员19名，目前案件正在审理之中。

范跃红 婺检 【编辑:姜雨薇】