先上关键词:这只基金就是-华泰柏瑞鼎利灵活配置混合
今天就简单对这只基金做一个简单的分析,同时对于基金小白来说,这篇文章也可以作为教你如何辨别一只基金是否优秀的选基方法!
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基金概况
从上面近3年曲线表现看,算是非常平滑的表现,收益稳稳的上升!肯定是稳!
持仓情况先看持仓,股票仓位占比17.7%,债券占93.91%,现金很少,基金经理直接打满仓位了,总和超100%,说明该基金可能用了债券质押杠杆交易,并且取得不错的正收益。
前十大重仓股票9.97%,持仓相当分散,投资了有色,交通运输,机械,汽车,家电和银行。
历史业绩表现持仓如此分散的一只偏债券混合基金的业绩表现还是很不错的。
阶段涨幅:各阶段均为正收益,并且时间越长收益越高,说明这只基金收益率稳稳的上涨,这也可以作为快速判断一只基金业绩走势持续向上的方法。
比较亮眼的是今年以来已经取得了11.31%的收益率,属于中上水平!比一比坤哥和昊哥,是不是超强[捂脸]
季度涨幅:2019年第3季度以来,仅仅是去年第一季度微微亏损!其余每个季度均为正收益!
年度涨幅:2017年以来每年均是正收益,大盘暴跌的2018年还能取得6.1%的正收益实属不易!这4年年化收益也达到了9%。
基金经理基金经理郑青,2020年6月23日以来管理这只基金,一年多点的时间,取得了20.55%的收益率,远超历史业绩表现,也反映了基金经理能力相当不错!
基金经理业绩评价:从业9年多,管理规模723.85亿,但其实绝大部分是货币基金!业绩评分还是相当高的,最大回撤才4.33%,收益率和择时能力略低一点,其他方面都是满分,也符合一个优秀的债券基金经理的特征!
这只基金近三年最大回撤3.62%,近一年最大回撤2.49%,控制回撤能力相当不错,对于投资人的体验是相当好的!
因此,本文的基金组合加大了这只基金的持仓比例,进一步降低组合整体的波动情况!
总结偏债型混合基金,相当于固收
基金经理控制回撤能力超强
业绩表现优秀
基金成立以来年年正收益
年华收益率超10%且最大回撤低于4%的基金非常符合组合成立的宗旨!
投资有风险,买基需谨慎!
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