发行绿色债券上市公司「绿色信贷资产证券化」

新华日报财经讯 上市银行2021年年报陆续披露，各家银行绿色金融投入“亮眼”。2021年，绿色金融业务快速发展。此前，央行公布，2021年末，我国绿色贷款余额15.9万亿元，同比增长33%，存量规模居全球第一。2021年境内绿色债券发行量超过6000亿元，同比增长180%，余额达1.1万亿元。

从各家银行绿色贷款余额规模来看，六大国有行的绿色信贷余额共86792.07亿元。截止至2021年末，共有3家国有银行绿色贷款余额规模达到万亿。工商银行以2.48万亿元绿色贷款余额居于第一，是唯一一家绿色贷款余额超过2万亿元的银行。紧随其后的是农业银行和建设银行贷款余额分别为1.98万亿元、1.96万亿元。其余3家银行，中国银行内地的绿色信贷余额（银保监会口径）为1.41亿元，交通银行和邮储银行绿色贷款余额分别为4767.63亿元、3722.94亿元。

股份制银行中，兴业银行绿色贷款余额为4539.4亿元，招商银行绿色贷款余额为2638.42亿元，中信银行绿色贷款余额为2000.79亿元，光大银行绿色贷款余额为1245.92亿元、民生银行绿色贷款余额为1073.17亿元、浙商银行绿色贷款余额为1042.44亿元、平安银行绿色贷款余额为691.35亿元。

从增速来看，国有六大行同比增速最快的是中国银行达到57%,其余五家银行同比增速都在30%以上，工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、邮储银行同比增速分别为34.4%、35.61%、30.6%、31.37%、32.52%。股份制银行同比增长幅度较大，平安银行、中信银行、民生银行绿色贷款余额增幅均超100%，位列前三，增幅分别为204.6%、140.75%、103.76%。

截至2021年末，江苏地区三家城商行，苏州银行绿色信贷余额为113.17亿元，增幅达到45%。南京银行绿色金融表内贷款为987.73亿元，较年初增加313.02亿元，增幅为46.39%。江苏银行绿色信贷余额为1272亿元，增幅达29.3%。

从投放方面来看，绿色贷款主要方向是基础设施、绿色交通、环保、水资源处理、风电项目、生态环境、清洁能源等绿色产业金融需求。

除了绿色贷款，多家银行也公布了绿色债券相关数据。其中，工商银行2021年内累计完成67只各类绿色债券的主承销工作，协助各类发行人募集资金1,401.30亿元，主承销规模636.37亿元，含24只碳中和债，主承销规模249.09亿元，同业排名第一。兴业银行在境内外累计发行绿色金融债券 1454.56 亿元。中国银行承销境内、境外绿色债券发行规模分别为1294亿元人民币、234亿美元。

除了绿色贷款和债券外，银行还在积极探索发展绿色金融的新产品、新服务、新举措，综合运用绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色信托、绿色保险、绿色理财等金融工具，广泛支持和培育绿色产业。

工商银行子公司工银瑞信推出基金行业首只获批发行的ESG主题ETF基金，工银理财发行业内首只ESG主题的净值型理财产品。苏州银行推出“绿色智造贷”“绿色科创贷”“光伏贷”等多项绿色金融产品，开发“苏州市绿色低碳综合金融服务平台”。江苏银行创新落地全国首单再贷款支持挂钩碳账户贷款“苏碳融”、全国首单“ESG表现挂钩贷款”、江苏省首单“可再生能源补贴确权贷款”、江苏省首单“生态环境导向开发（EOD）模式贷款”。

新华日报·财经 见习记者 何钰 苏斌/制图