目前常见的基金风控指标主要有换手率、最大回撤、夏普比率三种。
基金换手率:基金换手率是指一只基金在一定周期内(通常为1年)完全换仓的次数。换仓次数越高,基金的换手率越高,其收益波动可能性也就越大。
最大回撤:最大回撤是指基金在指一定时期内,净值表现最好和最差之间的差值。回撤越小,说明基金的波动越小。天弘余额宝基金本质属于货币基金,而货币基金的回撤接近于零。
夏普比率:夏普比率是指某只基金所投资的股票或债券等收益每波动1个单位(即承担一个单位的风险),给该基金带来多少单位(即获得相应的单位收益)的收益。