金融市场考题「金融标准竞赛答题」

多选题

按发行场所分类，债券发行可通过以下哪些场所发行？（ABD ）。

（A）交易所债券市场 （B）银行间债券市场（C）北京金融资产交易所（D）商业银行柜台债券市场

代客外汇即期挂单交易有效期包括（ABCD ）。

（A）24小时（B）48小时（C）72小时（D）120小时

电子交易平台结售汇交易方式有哪些？（ABC ）。

（A）实时（点击）成交（B）询价实时交易（C）挂单交易（D）双向挂单

对公商品交易网银渠道包括（ABCD）种交易方式。

A、实时 B、挂单 C、询价实时 D、询价挂单

分行营销人员为客户提供资金产品意见和代表客户达成交易时，应做到（ABC）。（A）在达成交易前，确保客户完全明白所获产品的性质和可能面对的风险，尤其是涉及复杂交易和新产品时（B）确保要进行交易的性质、复杂性和风险适用于客户（C）考虑客户的财务状况、教育背景、投资经验和对金融产品的理解能力（D）代表客户交易时，如果客户的委托交易指令如果具有普适性，可向其他客户透露并进行推广。

分行营销人员向客户开展包括以下( BCD )类代客行生产品营销活动前，需要首先获得衍生品营销资格。

(A)向客户说明即期结售汇产品结构 (B)审查客户远期结售汇交易协议、受理交易委托 (C)向客户提供期权交易市场交易信息 (D)协助客户选择合适其风险承受能力及产品认知水平的衍生品交易方案

分行在MMTA系统录入利率互换的预审批单时，以下哪些是必须上传的影像资料（ABCD ）。

（A）客户风险评估书（B）客户交易委托书（C）代客风险管理业务协议（D）交易确认书

根据投资性质的不同，理财产品分类有（ABCD ）。

（A）固定收益类（B）权益类（C）商品及金融衍生品类（D）混合类

根据中国外汇市场准则，市场参与者应采取恰当方式交流市场行情，不泄露保密信息，以下哪些属于正确的信息交易方式？（ABCD ）。

(A)信息交流不应包括具体客户的名称、其他向外部透露客户身份或交易模式的机制（例如暗示交易与某具体客户相关的代码名称）或某具体客户特有的信息(B)沟通应仅披露价格区间，不应披露可指向某具体客户的准确价位，交易量也应采用泛指，而非公开报道的交易活动(C)非公开报道的交易意向应仅限宽泛讨论显而易见的结构和意向(D)提及执行时间时应泛指，除非交易信息显而易见

关于对公客户在我行办理即期外汇交易，正确的是（ABCD ）。

(A)代客外汇即期交易币种包括美元USD、日元JPY、澳大利亚元AUD、英镑GBP等(B)可以办理挂单交易，挂单有效期计算不区分交易时间与非交易时间(C)可以通过电子银行渠道办理(D)优惠报价管理3档客户优惠幅度为大于70%且不超过基准价差的90%

关于人民币外汇掉期交易，正确的有（BCD ）。

（A）人民币外汇掉期交易是在以前一后两个不同交割日，进行方向相反的人民币与外汇相互交换的交易，其中近端须为即期交易，远端为远期交易（B）对于近端结汇、远端购汇的，近端结汇资金应为外汇局规定可办理即期结汇的外汇资金（C）对于近端购汇、远端结汇的，近端可以直接以人民币购入外汇，远端结汇资金应为外汇局规定可办理即期结汇的外汇资金（D）对于近端结汇、远端购汇的，远端购汇风险准备金为0。

关于商业银行产品的投资，以下哪些说法是正确的（ABCD ）。

（A）不得直接或间接投资于本行信贷资产（B）不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品（C）不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券（D）可投资公募基金

国际上最主要的两个原油交易所及其品种是？（CD ）。

(A)纽约商业交易所（英文简称NYMEX）的布伦特原油期货合约（英文简称BRENT）(B)洲际交易所（英文简称ICE）的西德克萨斯轻质低硫原油期货合约（英文简称WTI）(C)纽约商业交易所（英文简称NYMEX）的西德克萨斯轻质低硫原油期货合约（英文简称WTI）(D)洲际交易所（英文简称ICE）的布伦特原油期货合约（英文简称BRENT）

近日人民币即期汇率震荡走升，可能导致这一现象的因素包括（BCD ）。

（A）央行可能出台更为宽松的货币政策（B）美国经济衰退可能性加大（C）中美紧张关系趋缓（D）中国贸易顺差超预期

近日人民币美元掉期点震荡上行，可能导致这一现象的因素包括（AC ）。

（A）中美国债利差快速扩大（B）中美国债利差快速收窄（C）远期购汇客盘有所增加（D）远期结汇客盘有所增加

客户办理以下交易，需要考虑外汇风险准备金的业务是（BCE ）：

（A）远期结汇（B）远期售汇（C）远期售汇差额交割（D）掉期结售汇（E）零成本售汇期权（F）未到期远期结汇反向平盘

客户在对公商品交易的合约到期前，如不打算持有商品交易至到期，可作如下选择：（AB ）。

（A）反向平仓（B）提前终止（C）双向委托（D）单向委托

客户在我行首次办理远期结售汇交易前，营业机构应该做好以下工作（BCD）。

（A）与客户签署《结售汇业务总协议》以及《代客风险管理协议》 （B）对客户进行衍生产品交易适合度评估 （C）对客户进行适合度评估有效期最长为一年（含），评估失效后，客户再次申请办理新的衍生品交易时，要重新对客户进行交易适合度评估（D）如果交易适合度评估为简单金融衍生产品交易的客户，可办理远期、掉期、期权、货币掉期等衍生产品

LPR指标有以下几个期限？（BD ）。

(A)3个月LPR (B)1年期LPR (C)3年期LPR (D)5年期LPR

期权主要交易要素有以下几项？（ABCD）。

（A）交易方向（B）期权类型 （C）期权权利金（D）执行价格

企业可以通过我行电子渠道办理即期结汇和即期购汇业务，例如( ABC )。

(A)网上银行 (B)手机银行 (C)自助终端(D)银银平台

企业客户可以通过以下那种渠道办理我行即期结售汇业务？( ABC )。

(A)网上银行 (B)手机银行 (C)电子交易平台 (D)银银平台

企业在我行办理的一笔100万美元的远期结汇业务，原定最迟交割日在6月底，受全球疫情影响，预计收汇时间有所推迟，客户可选择的方案是（ABC）。

（A）对原交易进行反向平盘，择机重新签订新的一笔远期结汇合约（B）展期（C）原价展期（D）新签一笔售汇交易进行对冲

人民币与外汇衍生品限于（ABC）。

（A）人民币外汇远期（B）人民币外汇期权（C）人民币外汇掉期（D）人民币利率互换

如果客户要办理结汇业务，他可和我行签订( BC )合约。

(A)买入美元兑人民币的看涨期权 BUY CALL(B)卖出美元兑人民币的看涨期权SELL CALL(C)买入美元兑人民币的看趺期权 BUY PUT(D)卖出美元兑人民币的看跌期权 SELL PUT

如果一个美元（兑人民币）看跌期权的期权费变少，则可能是以下情况导致的：（ABC）。

（A）美元（兑人民币）即期汇率升值 （B）临近到期日 （C）美元（兑人民币）汇率的波动率下降 （D）美元（兑人民币）即期汇率贬值

适度评估为“简单金融衍生交易客户”的客户可以办理哪些衍生产品业务类型（ ABCD ）。

（A）远期（B）NDF(C)掉期(D)期权 (E)结构性复杂衍生产品

外汇交易员严禁参与或试图参与任何影响、欺骗或误导外汇市场的操作行为，包括（ABD ）。

(A)利用尚未成交的客户交易指令进行交易（如抢先交易） (B)倒量交易(C)以善意对冲、做市、管理风险或完成预先制定策略为目的的交易 (D)诱导交易

我行对公商品交易实行做市商模式，市场价格、点差及客户价格之间关系正确的是：（BD ）。

(A)客户委托卖出方向，市场价格 点差=客户价格 (B)客户委托卖出方向，市场价格-点差=客户价格 (C)客户委托买入方向，市场价格-点差=客户价格(D)客户委托买入方向，市场价格 点差=客户价格

我行对公商品交易业务模式包括( ABC )。

(A)美元报价、美元结算(B)美元报价、美元结算、由客户办理结售汇(C)人民币报价、人民币结算、由我行办理结售汇(D)美元报价、美元结算、由我行办理结售汇

我行对公商品业务中，贵金属产品挂钩的交易所及其合约正确的是（BD ）。

(A)黄金和白银挂钩伦敦黄金交易所（英文简称LMBA）黄金和白银现货合约(B)黄金和白银挂钩纽约商品交易所（英文简称COMEX）黄金和白银期货合约(C)铂金和钯金挂钩伦敦金属交易所（英文简称LME）铂金和钯金期货合约(D)铂金和钯金挂钩纽约商业交易所（英文简称NYMEX）铂金和钯金期货合约

我行对公商品业务中，交易方式包括有（ABD）。

（A）实时（B）挂单（C）价差实时（D）询价挂单

我行可办理(可交割)即期、远期外汇买卖的币种包括:( ABCD )。

（A）墨西哥比素 （B)泰铢 (C)土耳其里拉 (D)南非兰特

我行期权产品包括以下哪几种类型? (ABCD )。

(A)单笔期权 (B)零成本期权组合(C)双结宝期权组合(D)零成本结汇期权(本金错配型)

下列哪些客户应列入“关注客户”? ( ABCD )。

(A)成立时间不足一年的(B)货物贸易分类考核为B、C类的(C)注册地为异地的(D)交易明显不符常理或不具有商业合理性的，或与客户注册资本、经营规模明显不符的

以下关于对公商品交易保证金管理的说法，正确的是（ABD ）。

（A）在交易存续期，当客户交易浮动亏损达到期初应交保证金的80%时，客户需按照约定追交保证金 （B）对公商品交易可实行轧差组合管理 （C）对公商品交易追加保证金可用授信减免（D）纳入轧差组合管理的交易，仍按照单笔交易初始风险量收取初始保证金

以下关于对公商品交易数量限额的说法，正确的是(ABC )。

(A)通过柜面渠道办理的商品交易没有交易数量限额 (B)电子交易平台办理原油的单笔最高限额为50手 (C)交易起点为1手，交易最小递增单位为1手 (D)交易起点为10手，交易最小递增单位为1手

以下关于利率掉期产品特点的说法，正确的是（ABCD）。

（A）利率掉期是最基础的利率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解（B）利率掉期是典型的场外衍生产品交易，交易双方一对一达成协议，在期初无需支付费用，可根据客户需要设计带摊销本金的利率掉期方案，具有要素灵活、交易便捷的特点（C）利率掉期结构灵活，可根据客户需求定制，可在标准利率掉期形式基础上转变为远起息利率掉期、递增型利率掉期等多种形式（D）利率掉期可进行多空双向操作，在不同利率趋势环境下均可依赖其获得收益保障或完成避险需求。

以下关于网银结售汇业务办理要求，说法正确的包括（BD ）。

（A）境外机构外汇账户（NRA账户）可办理网银结售汇业务（B）境内开立经常项目外汇结算账户（1000-经常项目外汇结算账户）且货物贸易分类为A类的企业可办理网银结售汇业务（C）非银金融机构外汇账户可办理网银结售汇业务（D）境内开立经常项目外汇结算账户（1000-经常项目外汇结算账户）的服务贸易客户可办理网银结售汇业务

以下哪种情况一般会引起国债到期收益率下行？（AB ）。

（A）央行超量续作MLF（B）央行降准（C）宏观经济数据转好（D）通货膨胀预期上升

以下属于衍生产品流动性风险的是（BC ）。

（A）衍生产品的交易方不履行支付义务的风险（B）一方由于临时资金短缺而无法进行到期支付（C）一方在交易到期前无法平盘（unwinding）所产生的风险（D）由于一种标的要素出现与预期相反的变动时所带来的财务损失

以下属于衍生产品特征的是（ABC ）。

（A）派生性（B）杠杆性（C）跨期性（D）套利性

银行不得为渉及下列情况的境内直接投资业务项下资金（支付结汇）办理结汇方向的衍生产品业务（ABCDE ）。

（A）未办理境内直接投资货币出资入账登记的资金 （B）结汇所得人民币资金直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律法规禁止的支出 (C)结汇所得人民币资金直接或间接用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财（法律法规另有规定的除外） (D)结汇所得人民币资金向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外 (E)结汇所得人民币资金用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外）

银行结售汇业务展业三原则包括（ABC ）。

（A）了解你的客户（B）了解你的客户（C）尽职审查（D）强化调查

影响期权价值的因素包括(ABCD )。

（A）期权执行价格（B）期限长短 （C）隐含波动率（D）即期价格

应当取得我行衍生产品营销资格，方可开展以下代客衍生产品营销活动（ABCD ）。

（A）开展客户衍生产品市场拓展，协助客户选择适合客户需求、风险承受能力及产品认知水平的衍生产品交易方案（B）审查客户各类交易文本（C）受理客户交易委托（D）跟踪金融市场动态与关键指标走势，向客户提供必要的市场和交易信息

展业三原包括（ABC ）。

(A)了解你的客户(B)了解你的业务(C)尽职审查(D）强化调查

资本和金融项目包括（ABCD ）等交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

（A）资本账户（B）直接投资（C）证券投资（D）国内外汇贷款（E）投资收益

资管新规过渡期结束后，以下哪类产品不能新增发行？（CD ）。

(A)开放净值型(B)封闭净值型(C)开放非净值型 (D)封闭非净值型