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2020年6月债基狂跌「债基会一直跌下去吗」

2023-01-13 13:00:08来源:阳光空气与你

5月31日,债基答疑专场来了!

读者留言:阳光老师,纯绩A长持三、五年可以不?(5月27日)

相对股基单纯的长期持有,收益可能会出现回撤,优质纯债基金是可以长期持有。

因为以年为单位,完全可以做到年年正收益率,甚至年化收益率6%。

比如 鹏华丰禄债券 近3年涨幅20.79%,近5年涨幅36.62%。 在债市波动较大的2020年,涨幅6.04%。

招商产业债券C 近3年涨幅15.38%,近5年涨幅31.40%,2020年涨幅3.65%,2020年表现较为一般。

虽然分化比较严重,但大部分债基取得正收益率问题不大。

债券基金最大的敌人应该是债券违约。

比如这只债券基金,近3年下跌45.40%。因此,要适当分散持仓,尽量不要全仓一只债基。

说实话,阳光见过好几只债基因债券违约而大幅下跌的;

但从19年开始投资债基,确实还没有正在持有的1只债基持仓违约而大跌的,所以持有踩雷债基的概率实际上蛮低的。

读者留言:你好老师,我想让你帮我看下这两个基金。004388_000914,机构持仓比较重可以买吗?这两个我目前已经买了,不知道要不要赎回求告知真心感谢(5月27日)

鹏华丰享债券 2021年基金年度报告显示:机构投资者持仓97.38%,今年来涨幅2.06%,近1年涨幅5.81%,近1年最大回撤0.19%,近3年最大回撤1.64%。

中加纯债债券 2021年基金年度报告显示:机构投资者持仓96.84%,今年来涨幅2.46%,近1年涨幅5.48%,近1年最大回撤0.18%,近3年最大回撤2.77%。

机构重仓其实是有利有弊的。

有利之处:1、机构投资者比我们普通投资者更懂投资,因此他们重仓的债基大概率更好。2、如果招募之处,基金就是机构重仓的,那么基金公司为了更好地维护大客户,一般会选择更有经验的基金经理。

不利之处:就是当机构投资者大额赎回的时候,可能会对基金净值造成较大波动(为了应付巨额赎回,可能需要低价抛售部分债券;也可能因赎回费率造成基金大幅上涨的)。

不一定的事情,建议还是看基金本身吧。近期债券市场波动大概率会增大,看你愿不愿意承受可能的近3年最大回撤,来博取想要的收益。

读者留言:您好!今天关注您了,仔细阅读了您的每篇文章,请帮我分析一下420102和001299两只基怎么样?谢谢!(5月27日)

天弘永利债券B 基金招募书显示:可以参与投资可转债和股票。第1季度报告显示:股票持仓5.55%。可转债持仓2.96%,金融债券持仓39.21%。

基本可以理解为二级债基(俗称固收 基金),今年的固收 基金普遍是“固收-”。

今年来涨幅-1.91%,近1年、近3年最大回撤均为3.41%,2018年涨幅0.04%(股市大幅下行时期),各类规模合计364.85亿元,管理难度较大。

兴业添利债券 纯债基金,今年来涨幅1.38%,近1年涨幅4.50%,近1年最大回撤0.75%,整体表现较为一般。

从历史数据来看,这2只基金表现相对一般,少量配置为宜。

更多读者留言答疑,陆续更新中...

阳光从2019年开始债基投资,是全网少数长期研究债基的大V,欢迎关注。

风险提示:文章内容仅为个人观点,不作投资建议。文中所涉投资策略、具体基金仅作为案例分享和学习交流,不作为实际推荐,不作任何盈利性承诺,亦不作为任何情况下的买卖依据。读者朋友应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下独立作出投资决策,风险自担。

基金有风险,投资需谨慎。

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