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2020债券收益率「国债019547」

2022-12-16 15:59:39来源:何小合

1 交易

明天周四买入:

广发中债7-10年国开债指数A,1%仓位

场外基金代码:003376

广发7-10年国开债:

98%仓位是国家开发银行的金融债,主要是8-10年后到期,属于利率债,由国家背书,几乎没有违约风险。

该基金历史年化回报2.98%,其中2017年-4%,2018年12%,2019年5%,2020年4%。

备注:

1%仓位,代表你打算投入股市的所有资金的1%。如果是10万,本次就买入1千;如果是100万,本次就买入1万。

场外基金,在基金平台申购,如支付宝、天天基金;场内基金,在股票交易软件上买。

2 财富人生计划

允许我先说说投资计划的由来。

今年3月份,一个非常偶然的契机,我朋友组了一个群,拉我进去聊股市。

一开始就3个人,但聊得很开心。以前我只是单方面写写文章,没跟人聊太多投资的细节,这让我觉得挺有意思。

于是,我让朋友把群主转给我,我又拉了些人进去。大概30人左右吧,算是元老了。想了个群名,叫「财富人生」。

5月初,看着群里人多了,我觉得有必要分享些实在的干货。于是搞了个学习项目——如何分析一只股票。

考虑到时间和难度,我决定总时长压缩在一个月,每周完成一部分,我准备好资料,做好模板,大家跟着做就行。

一开始大概15人参加,但坚持到最后的只有1-2个人。

(这事的成果,就是《如何从零开始分析一只股票》系列文章)

通过这件事,我深刻体会到为什么股市只有少数人赚钱。

股票真的不适合绝大多数人,这不是风险、难度的问题,而是受客观所限,大家没有足够的时间、精力、耐心,连最基本的付出都不够,自然不可能有回报。

怎么办?只有降低游戏难度。

我也是从小白过来的,研究过很多投资方法。不断亲自验证,我确实找到了更简单易行的,那就是——指数基金投资。

指数基金的优势:品种简单,永远不死,成分股不断更新,没有黑天鹅,估值高低容易分辨——它让困难的股市变成了低估买入,高估卖出的简单游戏。

它对投资人的唯一要求,就是心态要过关,要长期持有,逆市加仓,不追涨杀跌,并接受收益率低于优质股票的事实。

我觉得,这是适合大多数人的投资方式。

于是,4月17日,我在群里启动了这项计划,权当一个投资参考。

5月26日,我开始在公众号上更新估值表。

6月11日,在公众号上同步公开计划。

结果没想到,7月股市就突然大涨。一方面,关注计划的人数大增;一方面,打乱了建仓节奏,拉低了潜在收益。

但不管怎样,计划既已开始,就要认认真真做下去。我也会如之前承诺的,陪大家走完这轮牛市。

这项计划的名字,跟群名一样,叫「财富人生计划」。

我努力让它名副其实。

3 收益率

终于到大家最感兴趣的部分。
我先上图,再解释。


该计划从4月17日建仓,截止今天12月30日,总收益率是11%。
只看收益率,确实很普通。
但考虑到仓位的变化,以及牛市的突然来临,有这个收益,我觉得还算欣慰。

7月初,收益率虽然最高到18%,但仓位只有17%。
到今天,收益率下降到11%,但仓位到了32%,接近翻倍。
收益率下降,是因为牛市让市场处于高位,东西贵了自然更容易跌。所以我更期待熊市再久一点,可惜不如愿。

而且,大约有10%的仓位是近两个月刚买入,没那么快实现收益。(如果要考虑时间因素,今年收益就是表格里的24%,但没必要强调这点。收益率的计算方法很多,可以让数字很好看,要注意分辨。)

仓位上升,是我们艰难地在市场搜寻低估品种,继续买入,同时多元配置增加盈利和抗风险能力。
一下一上,最终还是取得了正面效果。
也就是,从7月到现在,在市场整体震荡甚至微跌的环境下,我们努力增加了15%的仓位,因为仓位更高了,所以从收益的绝对值来看,依旧赚了更多钱。
而且,从单个品种来看,除了油气因为我的失误有很小亏损,其余所有品种都是赚钱的。
再者,我们没有持有任何高估品种,下跌风险很低,所以完全不担心市场大跌。市场跌,只会让潜在收益更高,赚更多钱。
如果以上解释都不够有说服力,那请参考我自己的基金账户,相当于原版的财富人生计划,今年取得了48%的收益。

这里面有运气成分(感谢市场先生),但即便把仓位最重收益最好的品种去掉,收益也有35%,这应该能说明策略是有一定效果的吧。
总之,今年收益就如此。

数字不骗人,做投资更不能骗自己。低了,明年更努力;高了,是市场好运气好。就这样。

元旦了,祝大家元旦快乐,团团圆圆!

4 估值表


估值表没什么变化。
为了收益率,耐心等机会吧。

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风险提示:本文仅作为交流之用,不构成任何投资建议。股市有风险,盈亏请自负。

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