基金份额表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩 余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。简单理解就是投资者持有基金的数量。
同一个基金能有不同的基金份额,在公募基金中,如果单个基金有多个份额,会以 ABCDEHI 表述。 在封闭式基金中,A、B 份额只出现在分级基金中,A 代表优先级份额,B 代表劣后级份额。 非分级股票基金、混合基金和债券型基金里面一般常见的份额有 A 和 C。 一般 A 类是指前端收费:申购首日收取申购费,赎回时按持有时间的长短收取 赎回费。这是最普通的收费模式,基金如果不区分份额的话,都是这种收费模式。C 类是指不收取申购赎回费,按日计提销售服务费。为了方便投资者短线交易,很多指数基金都同时设立了 A 类和 C 类份额。 货币性基金有A、B、C、E 四类份额。主要是起购门槛的差异。通常 A 类份额投资门槛最低(如 0.01 元起投),销售服务费最高,C 类份额门槛略高于 A 类(如 100 元起投)。而 B 类份额投资门槛最高(如 500 万起投),销售服务费最低。货币基金的 E 类份额主要是场内份额,即交易型货币基金。