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证券基金行业的硬指标「基金业绩表现」

2022-12-04 09:05:31来源:投二当家

据数据统计,目前国内公募基金数量已经达到6685只,存量的规模是16.36万亿,公募基金已经成为了很对人去做投资理财、资产配置的一个重要工具。

对于一部分的基金小白来说,究竟选择投资哪些基金是一个伤透脑筋的事情。通常我们在买基金的时候,经常会看到一些“投资正当时、涨疯了、跑赢大盘”等宣传标语,这时候的你是不是很心动呢?

但是要知道,投资基金可不能光看这些宣传标语!而要选择一些更科学的方法,那便是“看指标选基金”,简单来说就是用数据作支撑,这样,在你买基金的时候就能够做到心中有数,理性地去投资。

今天,投二就来跟大家分享一下,选基金要看哪些硬核指标!

业绩排名

单看基金排行榜来选基金是有一定的片面性的。比如说基金打排名战,重仓热点股票冲高短期业绩排名;基金经理变动、市场等因素导致业绩不具有持续性;排名靠前的那些基金风险等级不一定适合你。因此,基金业绩需要长期短期兼顾着来看。

对于观察基金业绩,业内公认的比较经典的一个选基法就是“4、4、3、3”策略:

通过“4、4、3、3”法层层筛选出来的基金可谓是“战斗基”啊,但是因为标准过于严格,所以在实际应用的过程中可能会有一些极端的情况,比如说没有基金入围,所以,大家在选择基金的时候可以根据实际情况放宽标准,灵活运用。

业绩比较基准

业绩比较基准是基金公司给该基金设定的一个“及格线”,作为公开披露信息,可在基金招募说明书、基金合同查询。不同类别的基金,在业绩比较基准的设定上有较大差别。

例如:

A基金——XXX3-5年国开行债券指数

中债3-5年国开行债券指数收益率 × 95% 银行活期存款利率(税后) × 5%

B基金——XXX新兴成长灵活配置混合

中证新兴产业指数收益率 × 50% 中债总财富指数收益率 × 50%

业绩比较基准的作用:

识别同类基金的风险等级

例如:

A基金业绩比较基准

75%×沪深300指数收益率 25%×中证全债指数收益率

B基金业绩比较基准

20%×沪深300指数收益率80%×中债总全价指数收益率

可以看出,A基金的风险等级 > B基金的风险等级

判断基金业绩是否达标

例如:

A基金——XXX新兴成长混合

基金成立以来净值增长率为192.40%

同期业绩比较基准收益率为39.47%

B基金——XXX军工分级

基金成立以来净值增长率为-47.31%

同期业绩比较基准收益率为-33.68%

判断基金的投资风格

例如:

A基金业绩比较基准

沪深300指数收益率× 75% 中证全债指数收益率× 25%

B基金业绩比较基准

中证500指数收益率×75% 中债总全价指数收益率×25%

基本上业绩比较基准所关联的指数,就代表了它的操作风格。

基金的业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标,通过观察业绩比较基准,我们可以识别同类基金的风险等级、判断基金业绩是否达标以及基金的投资风格,大家选基金之前记得关注一下“业绩比较基准”哦。

好啦,以上两种指标就是今天要和大家分享的,更多选基硬核指标投二会陆续更新!

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