多家基金投顾机构交成绩单

近期，多家基金投资顾问的最新运行数据显示，截至去年末，服务上线以来九成以上的用户实现盈利。其中，腾讯理财通“一起投”以及中欧基金旗下中欧钱滚滚APP盈利用户比重更高达99%。

与去年权益类基金超40%的平均收益率对比，部分投顾策略组合为投资者获取了更高回报，比如中欧投顾旗下超级股票全明星策略获得了59.35%收益率。

与此同时，各家投顾机构的客户数量也在稳步增长。盈米基金数据显示，自其2020年10月底正式发布“且慢”投顾服务以来，在3个月时间内，签约用户就超过了9万。

“近期新基金发行加速有市场情绪的因素，但也要考虑到，由于一些银行渠道的激励方式，新基金往往能令一线客户经理获得更高的提成，这也间接助推了基民赎旧买新、频繁操作的行为，一定程度上损伤了长期持基体验。”有基金业人士说。

与代销机构相比，业内人士认为，基金投顾机构的收费模式决定了其买方立场，他们与客户的利益更为一致，会更关注如何为客户保值增值，而不是鼓励赎旧买新。

“我们的客户保有率一直保持在80%以上，这个数字代表着首次买入投顾产品后，至今仍然持有的用户比例，该数值目前还在持续提升中。”腾讯金融科技副总裁、资管业务负责人张越表示。

盈米基金认为，当前市场上不乏优秀的基金产品，但很多客户依旧赚不到钱，主要的症结在于客户需要的不只是好产品，更需要提升认知和投后服务。相比起传统代销模式，投顾模式在解决“基金赚钱、基民难赚钱”的问题上，确实起到了立竿见影的作用，在买方投顾持续陪伴下，客户的认知水平在持续提升。