联合福布斯发布《2020中国家族办公室白皮书》 平安银行私人银行打造“更懂中国人的家族办公室”

本报记者 李文

12月24日，平安银行私人银行联合福布斯中国在京发布《2020中国家族办公室白皮书》（以下简称“白皮书”），全景展示中国家族的财富管理和传承需求，分析家族办公室发展现状和前景。

发布会上，平安银行私人银行推出家族办公室全新服务理念——更懂中国人的家族办公室。平安银行私人银行基于对中国家族财富管理和传承需求的深入洞察，为中国家族提供一站式传承及全方位财富管理服务。

平安银行零售业务总监兼私钻事业部常务总裁李明表示：“平安私人银行今年已经跻身到万亿元俱乐部，规模的增长源于对客户需求的深度满足。平安私人银行保险金信托今年的设立金额在业内也是遥遥领先的。到目前为止，应该有超过120亿元的规模，是去年同期的6倍，这也说明市场的需求非常大；我们的专业能力也切合了用户的需求，在我们120多亿元的新增家族信托的业务当中，破亿元的家族信托、保险金信托有十余单，最大的一单有2.6亿元。”

白皮书基于近千份高净值人士调研问卷和百余位客户深度访谈，包括数十位曾入选福布斯中国富豪榜的企业家，其中超五成被调研者家族总资产超10亿元。被调研者的平均年龄为43岁，越来越多“二代们”开始成为家族和企业中的决策者、经营者和管理者。

白皮书显示，疫情并没有放慢中国造富巨轮的前进速度，2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿元人民币飙升至14.1万亿元人民币，近三分之二的上榜者的财富在过去一年时间有所上涨。国内家族办公室市场将持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。

那么，中国家族需要什么类型的家族办公室？白皮书显示，专业可靠的财富传承服务、隐私保护，和具有综合金融优势是被调研者最看重的三个衡量标准，这进一步佐证了商业银行及其下属的私人银行因具有“更强的业务整合能力、与客户间更好的信用基础及更具影响力的品牌效应”而被优先选择的观点。同时，调研发现，中国家族传承和家族管理的痛点集中在家族继承人、财产隔离、家族治理及法律税务四大方面。

白皮书显示，实现财富安全保障及保值增值是建立或加入家族办公室的最核心原因，其次是规划、培养家族下一代。专业的资产配置、运营服务和风险控制是仍未使用家族办公室的参与者最希望被提供的服务，其次是法律、税务、财会等专项服务，这也与企业家家族面临的痛点相印证。

在需求方面，金融类业务依然是最重要也是最核心的需求，同时，在疫情背景下，越来越多的家族开始注重家族办公室的生活类服务，如教育规划、健康管理、出行规划等。

发布会上，平安私人银行家族办公室推出全新服务理念“更懂中国人的家族办公室”，以及服务宗旨“平安传家，传承平安”。据介绍，平安私人银行已为众多中国家族提供财富传承及管理服务，基于深刻的客户需求洞察，更懂中国家族传承需求，有能力设计出个性化的家族传承综合解决方案，更好地帮助客户穿越经济周期、实现财富稳健增长和平安传承。

平安银行行长特别助理蔡新发表示，平安私人银行携手福布斯杂志，深入剖析中国家族在财富传承方面的痛点与需求，希望让家族办公室服务切实走进中国财富家族，更好地支持和满足客户需要；同时向全社会普及家族传承理念，共同丰富高净值客户财富管理的行业生态。

（编辑 上官梦露）