中国太保寿险与上海信托签署“对接信托服务合作协议”

本报记者 苏向杲

11月30日下午，中国太保旗下中国太保寿险与上海信托“对接信托服务合作协议”签约仪式在上海举行。中国太保寿险与上海信托双方强强联手、融汇各自特色，共同为高净值客户提供更专业、更强大、更安全的财富管理保障。

中国太保总裁傅帆，浦发银行行长、上海信托董事长潘卫东出席活动；中国太保寿险总经理潘艳红，上海信托总经理陈兵代表双方签署合作协议。

潘卫东指出，创新要提升质量，离不开交流和合作。当前信托行业正处于变革期，上海信托在信托行业中稳健经营、口碑突出，持续获得监管部门认可。此次与中国太保合作的对接信托服务将发挥“1+1>2”的作用，开启双方合作里程碑式的新篇章。该服务实现了财富传承、财富增值、风险隔离、税务筹划、隐私保护等资产管理功能，在市场调研中，受到高净值人群乃至超高净值人群的广泛青睐。中国太保与上海信托通力合作，必将引领未来。

傅帆表示，当前中国太保正在积极为国家“十四五”规划谋篇布局，在大健康、大数据、大湾区、长三角、投资等方面全力推进。双方以家族信托作为合作切入点，进一步完善中国太保健康养老产业链布局，帮助高端客户信托受益人设计教育金、生育金、创业金、养老金等覆盖其全生命周期的“私人定制”财富管理方案，将进一步升级服务供给，助力客户基业常青。后续双方将会有更多、更广泛合作机会，共同打造百年老店。

《2019年中国财富私人报告》中，对中国私人财富市场、高净值人群投资态度及行为特点进行了深入研究。报告指出：2018年可投资资产在1000万以上的中国高净值人群数量达到197万人，2016-2018年年均复合增长率为12%；到2019年底，中国高净值人群数量约为220万人，增幅为11%，市场体量较大，发展空间巨大。高净值人群对财富管理的需求不断多元化，包括财富保值、增值及继承等多个方面，面对需求的多样化，对接信托服务应运而生。

对接信托服务是一项结合人寿保险与家族信托的金融服务，以人寿保单或年金保单作为信托财产，由委托人与信托机构签订保险金信托合同，当被保险人身故并发生保险金赔付时，由保险公司将保险金赔付给受托人（即信托机构），由受托人依据信托合同的约定，进行管理和运用，并按信托合同约定方式，在信托存续期及信托终止时，向信托受益人分配信托利益，实现财富的定制化传承。

此项服务充分发挥了双方专业优势，增强了保险的财富管理功能，丰富了保险受益人的选择。一是实现风险隔离，铸就企业家庭婚姻的护城河，全方位保障资产安全；二是进行定制传承，通过合理制定传承方案，实现资产的有序合理分配；三是保障民生服务，多样化的保险产品增值服务，扩大信托传承服务的覆盖人群。

（编辑 张伟）