中建投信托因夸大业绩等原因被罚45万元 年内已有8家信托公司累计被罚超1600万元

本报见习记者 张博

近日，银保监会官网披露了一则信托公司处罚公告，中建投信托因夸大业绩等原因被浙江银保监局处以45万元罚款。《证券日报》记者梳理后发现，今年以来已有8家信托公司受罚，累计处罚金额超1600万元。

信托公司频频受罚与监管趋严有关，尤其是今年5月份银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》，更是进一步规范信托公司展业、防范金融风险，以确保信托业长久健康发展。

用益信托研究员帅国让对《证券日报》记者表示，随着信托业持续深化转型以及经济社会持续发展，未来信托业市场化、法制化监管体系将会进一步完善，信托业将迎来更加健康、规范、稳健的发展新时代。

中建投信托被罚45万元

9月17日，银保监会浙江监管局公布了一张行政处罚信息公开表。

公告显示，中建投信托因未按监管规定及时进行信息披露；推介信托计划时存在对公司过去的经营业绩作夸大介绍的情况，违反了《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十条、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十八条等相关规定，浙江银保监局依规给予处罚，罚款45万元。

公开资料显示，中建投信托始创于1979年，总部位于杭州，前身为浙江省国际信托投资公司，是国内最早经营信托投资业务的公司之一。在用益信托研究院公布的信托公司综合实力排名（2019-2020年）中，中建投信托排第25位，处于行业第二方阵。

帅国让在接受《证券日报》记者采访时表示，从近三年信托公司违法违规事实来看，中建投信托此次受罚在业内是比较罕见的，表明监管层明显加大了对信托公司展业的监管力度。处罚不是最终目的，主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理，合法合规经营，防范金融风险。

除中建投信托外，今年以来还有多家信托公司在房地产信托、通道业务等方面违规被处罚。《证券日报》记者对银保监会官网信息梳理后发现，今年以来，包括中建投信托、山东国际信托、中铁信托、中江信托在内，共有8家信托公司因各种违规事实被处罚，受罚金额合计超过1600万元。

其中较为典型的是，山东国信因违规提供房地产融资、员工行为管理不到位而被处罚；中铁信托作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则，因而被处罚；中江信托因发放信托贷款违规要求地方政府提供担保，而被处罚。

信托业监管趋严

事实上，信托公司频频受罚与严监管的形势密切相关。近年来，监管力度加强，罚单也逐步走向常态化。2019年全年有超20家信托公司陆续领罚单，占全部信托公司数量的三分之一，罚单数量超30张，处罚金额超1700万元。罚单内容除业务违规外，还涵盖公司治理、股东变更、关联交易等方面。

去年以来，监管部门对相关法律法规也在不断修改完善。2019年10月份，《标准化债权类资产认定规则（征求意见稿）》发布，对资管新规中的非标准化和标准化资产范畴进行明确界定，消除了信托公司展业的模糊地带。2019年11月份，《信托公司股权管理暂行办法（征求意见稿）》发布，第二十三条指出“投资人应当使用来源合法的自有资金入股信托公司”，监管部门可以“按照穿透原则对自有资金来源进行向上追溯认定”。信托公司施行股权穿透式管理，刚性对接资管新规的要求。

今年5月份，《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》（下称《办法》）发布，进一步规范信托公司展业、防范风险，确保信托业长久健康发展。

云南信托研究发展部总经理王和俊对《证券日报》记者表示，《办法》督促着信托公司尽快因应市场趋势，磨砺出自身的核心竞争力，提升未来可持续发展的能力。