监管部门发话银行保险机构关键人员和亲属履职要回避

10月11日，银保监会就起草的《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见（征求意见稿）》（以下简称《指导意见》）向社会公开征求意见。银保监会将根据各界反馈意见，进一步修改完善并适时发布实施。

《指导意见》把关键人员和普通员工区分开来，重点是管住关键人员的履职回避，并从两个维度提出要求。

具体而言，一方面，关键人员和亲属要执行同一单位的职务隶属回避。即双方不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务，也不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。另一方面，对于不在同一单位，但是本人与亲属存在直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的情况的，也应回避。另外，关键人员还应按要求进行轮岗。

值得一提的是，考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别，《指导意见》坚持实事求是的原则，适当增强制度弹性。

即，一方面，对于存量任职回避问题的整改给了3年的过渡期，要求机构原则上在2022年底前将存量问题清理完毕。另一方面，对于确有特殊情况无法按要求进行回避的，允许经机构审批后予以豁免，但要求在其所在单位公示，并将审批权限上收一级。同时，豁免人员的信息要按季报机构总部和监管机构。