前几天的笔记给大家介绍了可转债的神秘面貌,今天来讲讲稳赚不赔的「打新债」和具体操作流程。
可转债打新,是可转债投资最常见的方式之一,持续打新几乎是100%胜率的生意。但由于近年参与的人越来越多,打新的中签率也相应变低。但对于很多刚接触投资的人或者学生党来说,打新仍然具有意义,毕竟一年能多赚几千也不是什么坏事,又能获取一些投资经验值。
「什么是可转债?」
上市公司为了融资(借钱)会发行可转债换债券,债券的面值为100元,每年的利息为0-2%之间。这样的收益是不是无聊透顶?但他有个强大的功能,可转债如果达到一定的条件,可以直接转化为上市公司的股票!由于上市公司不想欠债,就会千方百计想让投资人把债转换成股票,投资人就会因此产生较大的获利空间,总结就是一句话: 熊市持有债券赚小钱,牛市变成股票赚大钱,再怎么样都是赚就对了。
数据告诉你为什么「打新」能稳稳获利?
Wind数据显示,2019年一共上市过可转债110只,平均上市首日开盘价为108.32 元,平均收益率为8.32%。近一年平均中签率是50.3%,即申购两次可以中签一次。假设在2019年坚持打新债,以每次中签10张计算,年打新累计收益为9155.25元,考虑50%的中签率,一年收益在4578元左右。也就是说,只要你「坚持」打新,获得收益的概率几乎为100%,只是收益会封顶。
近一年110只可转债上市首日开盘价收盘价数据显示,每一次打新赚钱概率约为85%。上市首日价格低于100元的16只,开盘价也集中在96-99元。
「细节注意」
与可转债打新,不同于打新股,无需市值就可以顶格申购可转债。进行摇号抽签。最后大概率会中签10张(1000元),中签后申购者再将所需资金转入证券账户,随后便会在股市收盘后自动缴款。等待10-20个交易日,可转债会上市交易,一般上市时长在1-6年。债券持有期间能够享受0-3%的债券利息,中途可以在约定日期转换为债券发行公司的股份。
「具体操作流程」
打新和购买场外指数基金不一样,需要有自己的证券账户。开户之后也可以进行股票和场内指数基金ETF等投资工具的买卖。
如果已经有证券账户的,找到自己所使用证券软件的界面找到「新债申购」即可。文章下面的微信群里会有每天新债申购的提醒。
「总结」
「打新」只是投资可转债的方式之一,优点是胜率高,缺点是收益有上限, 且命中率不断下降 ,所以是并不适合所有人的方法。但对新手来说,打新仍具有一定意义:「赚点小钱 增加经验」。事实上和指数基金一样,上可转债也是一个极好和有内涵的投资品种,之后会连续出一系列关于除了打新之外的投资科普文章。