有一定基金投资经验的投资者,都知道基金定投是一种常用且有效的方法,但基金定投是不是对所有类型的基金都有效,其更适合哪种类型的基金,怎样才能最大化的发挥其威力。
要回答以上问题,首先要明白我们为什么要采用基金定投方法。我们都明白一般人是无法预测市场的涨跌的,投资基金时,如果一次性全仓买入,就有可能高位套牢,面对后续市场的下跌,我们只能干瞪眼,无能为力。
为了降低这种风险,我们采用定投来分批次买入,即使市场下跌,也能逐步降低成本,如果市场上涨,我们也能够分享收益。
因此,这种方法适合于波动性较大的基金,如果基金的波动率非常小,比如货币型基金和债券型基金,那我们一次性买入和定投分批买入的差别就不大了。
对于波动性大的股票型、混合型、指数型基金,基金定投就能显示威力了,在下跌过程中,我们持续不断的买入,用便宜的价格买入越来越多的份额,成本不断降低,在市场反转,上升的过程中,就能将收益最大化。
总结一下,基金定投适合于波动性大的股票型、混合型、指数型基金,对货币型和债券型基金意义不大。