加码信息技术投入 20家券商指标评价获加分

本报记者 周尚伃

近年来，金融科技与证券业加速融合，多家头部券商将金融科技视为“核心竞争力”之一。从券商每年不断加码的资金投入也能看出券商的重视程度。

7月10日，证券业协会发布的《2019年证券公司经营业绩排名情况》显示，去年全行业信息技术投入金额205.01亿元，同比增长10%。证券行业持续加大信息技术领域的投入，为证券行业的数字化转型和高质量发展奠定了坚实基础。

同日，证监会还发布了《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》，也对证券公司信息技术投入的评价方式进行了优化。

经过真金白银的投入后，券商也实实在在地获得了回报，在金融科技的助力下，头部券商的市场份额进一步提升，在财富管理方面的转型也加速向前。

去年信息技术投入额

3家券商均超10亿元

政策红利加码金融科技。2019年8月份，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》，确定了六方面重点任务：一是加强金融科技战略部署；二是强化金融科技合理应用；三是赋能金融服务提质增效；四是增强金融风险技防能力；五是强化金融科技监管；六是夯实金融科技基础支撑。

券商积极参与金融科技。证券业协会统计数据显示，2019年，证券行业的信息技术投入金额为205.01亿元，同比增长10%，占2018年营业收入的8.07%。2017年至今，证券行业在信息技术领域累计投入达550亿元。

《证券日报》记者对证券业协会数据统计后发现，2019年有3家券商的信息技术投入金额超过10亿元。其中，国泰君安以12.39亿元的投入金额排名第一；华泰证券紧随其后，投入金额为12.02亿元；中信证券位列第三，投入金额11.39亿元。此外，海通证券、广发证券、中金公司、平安证券、国信证券、招商证券、中信建投、东方证券、中泰证券、申万宏源、安信证券等11家券商2019年的信息技术投入金额均超过5亿元。

从2019年开始，多家头部券商已明确将金融科技纳为核心竞争力，金融科技也助力头部券商的市场份额进一步提升。截至目前，华泰证券App的月活数已突破800万，位居证券公司类App第一名。2019年，广发证券的机器人投顾“贝塔牛”累计服务客户数超过80万，实现金融产品销售额达228亿元；海通证券App用户超过3200万，非现场业务量占比达到99.4%；国泰君安初步搭建起场外衍生品业务技术平台，布局大交易体系，提升主要交易系统的自主研发率。今年，申万宏源大赢家App多次升级，增加完善了极速行情体验、投顾产品助力、财富管理类功能等。

金融科技在券商财富管理业务转型中具有明显推动作用。《证券日报》记者翻阅券商2019年年报发现，从去年券商财富管理的转型路径看，几大头部券商转型的共同点就是，均实现“线上”“线下”两手抓的模式。其中，国泰君安推进布局“智能化国泰君安”，打造具备人工智能的金融科技平台，抢占大数据、云计算、人工智能、区块链等引领未来金融领域创新发展的制高点。中信证券深度应用人工智能、大数据等科技，自主打造财富管理平台，依托智能引擎，通过数据驱动、金融科技驱动实现财富管理升级。广发证券通过金融科技，为各项管理、业务、服务赋能，推动业务发展，提升竞争力，持续改进自主研发的基于区块链技术的ABS可信云系统。

科技投入评价方式调整

5家券商可获最高加分

7月10日，证监会发布的《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》，优化了信息技术投入的评价方式，将“信息系统建设投入排名”绝对数指标，调整为“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上，且投入金额占营业收入的比例位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分”，以更好地体现证券公司对信息技术投入的重视程度。

据《证券日报》记者测算，从“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上，且投入金额占营业收入比例位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分”这项指标来看，2019年券商信息技术投入金额平均数为22112万元，平均数以上的为排名前24位的券商，但叠加投入金额占营业收入的比例后，仅有20家券商可获得该项目加分。

从具体加分情况来看，东方财富、平安证券、东方证券、安信证券、中泰证券等5家券商可获得2分的加分；方正证券、兴业证券、华泰证券、财通证券、中金公司等5家券商可获得1分的加分；国信证券、东吴证券、国金证券、东兴证券、广发证券、长江证券、招商证券、海通证券、国泰君安、中信建投等10家券商可获得0.5分的加分。

在券商新的分类评价指标体系下，光大证券、中国银河、中信证券、申万宏源的信息技术投入金额虽然都在行业平均数之上，但投入金额占营业收入的比例排名第21-24位，不满足前20名的加分条件，因此不能进行加分。

东方财富2019年的信息技术投入金额占营业收入的比例最高，为25.01%，领先第二位11个百分点，其2019年的信息技术投入金额为4.22亿元，排名第18位。东方财富在2019年年报中称，2020年将进一步加大研发创新投入，夯实技术积累基础，提升服务能力和水平，提升用户体验，增强用户黏性和忠诚度，进一步巩固和提升公司核心竞争力，努力实现公司可持续健康发展。

对于分类评价指标体系，华西证券研究所所长魏涛认为，“信息技术在分类评价修订中的重要性提升，多处指标体现了科技赋能券商风险管理的水平。例如，风险管理能力指标方面，增设新指标考察风险管理实现全面覆盖境内外子公司、各项业务数据逐日系统化采集、各类风险控制指标T+1日计量与报告、自营账户风险指标实时系统化监测，体现了科技赋能风险管理的导向；另外，风险管理能力评价指标与标准方面，补充异常交易监测有效性指标，体现出科技赋能交易检测的导向”。