提升反洗钱内部管控有效性 基金公司完善相关合规工作

证券时报记者 方丽

反洗钱和反恐怖融资是现代金融体系的重要内容，也是金融机构必须履行的一项法定义务。

为全面提升证券基金经营机构反洗钱监管工作水平，日前，监管层发布新一期机构监管情况通报，再次强调反洗钱工作的重要性，重申反洗钱内控要求，针对内制制度、风险管理、组织架构、内部控制、信息系统、人员绩效考核、风险自评制度等七个方面提出了具体要求。

提出七大要求

根据监管通报，2019年以来，证监会同派出机构加大了对反洗钱工作的检查力度，各派出机构针对辖区证券基金经营机构及其分支机构开展了多种形式的非现场监测和现场检查。

从检查情况和人民银行的处罚案例来看，部分机构的反洗钱意识较为薄弱，内部控制建设及执行有效性等方面仍存在不足。

为进一步提高行业反洗钱工作质量和水平，不断提升反洗钱内部管控的有效性，根据《证券法》《反洗钱法》和有关证券基金经营机构内部控制、合规管控、全面风险管理以及反洗钱有关法律法规要求，监管重申反洗钱工作内控要求，行业机构须严格执行，全面落实。

作为证券基金经营机构，首先要进一步健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，全面覆盖各项业务和产品，充分了解分支机构和境内外子公司执行反洗钱制度的有关情况。二是将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，按照风险为本的原则，有效识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的内部控制措施。第三，明确反洗钱工作的组织架构，证券基金经营机构应由合规负责人牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。四是进一步加强对反洗钱重点环节的内部控制。第五，进一步优化反洗钱和反恐怖融资管理信息系统，进一步完善信息系统，完善以客户为单位、覆盖所有业务和客户的反洗钱与反恐怖融资监测，履行客户身份识别、客户洗钱风险评估和分类管理、监控名单筛查、可疑交易监测与报告等反洗钱与反恐怖融资义务，提升反洗钱工作质量与效率。第六，构建科学合理的人员绩效考核和奖惩机制。最后，进一步强化洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

多家基金公司发布

“完善身份识别”公告

2019年以来，央行不断加大金融系统的反洗钱监管力度，基金公司也在逐步完善反洗钱监管的合规工作。

记者了解到，过去一年，各大基金公司都在网站、APP、微信服务号等平台开辟了反洗钱专栏，推出投资者教育信息。具体来看，基金公司主要从三方面提升反洗钱工作水平：一是不断完善洗钱风险管理机制，二是不断优化反洗钱系统建设，三是加强反洗钱工作培训。

同时，数十家基金公司陆续发布公告，提醒投资者尽快完善、更新身份信息资料，并强调将限制或中止未完善身份信息客户的业务。统计显示，仅今年5月份以来就有上投摩根、前海开源、招商等多家基金公司发布了此类公告。

据业内人士介绍，央行不断加大金融系统反洗钱监管力度，效果显著。近来，从央行到各层监管单位，召开反洗钱相关的工作会议，证券公司、基金公司等金融机构都在严格细致地落实央行的相关反洗钱要求。

一家证券公司表示，我国的反洗钱监管政策已从“规则为本”向“风险为本”转变，从强调“合规性”向“有效性”转变，金融机构反洗钱工作也面临着更大的挑战。作为金融管理机构，将高度重视并深入推进反洗钱工作，加强客户身份识别，强化可疑交易监测，持续开展反洗钱数据治理，研究探索通过大数据、人工智能等新技术在反洗钱中应用，进一步提升反洗钱工作有效性。