券商探索财富管理转型之路 60多家券商打造专属“818理财节” 两类主推产品最高年化率达8.18%

本报记者 周尚伃

券商直播间，你逛过吗？券商理财，你买过吗？

继“618购物节”“双11狂欢节”成为购物盛宴的标签后，60多家券商也“相约”打造了属于证券行业的专属理财节日——“818理财节”，今年已是券商第三年举办这一“理财盛宴”。

《证券日报》记者在查阅逾百家券商官微后发现，目前至少已有60家券商举办了2020年券商理财节，与前两届相比，增加了不少券商新面孔。今年的“818理财节”，除了玩法更加多元化外，收益凭证、质押式报价回购更是成为本届理财节各家券商主推的“明星产品”。还有不少金融机构尝试了直播形式，让研究所所长、明星分析师等专业人士与投资者“面对面”交流。“818理财节”已成为券商探索财富管理转型之路的具体体现。

收益凭证成理财节主打产品

不同于往届“818理财节”，券商为了吸纳新客户，在今年推出的理财产品有所不同，在回馈老客户方面也是不遗余力，不少券商均为投资者定制了“818专属理财券”，投资者可以先抢券，再购买理财产品。

不过，理财券的领取也有一些门槛。例如，一家头部券商标明，老客户入金1818元就可获得每日限量1万张收益率超4%的理财券。据介绍，这类理财券用于购买质押式报价回购（以下简称“报价回购”）产品，这类产品起购门槛仅为1000元起。报价回购根据期限不同，年化收益率一般在2.5%-4%左右。

《证券日报》记者在调查过程中发现，“818理财节”期间，不少券商为了吸纳新客户推出的新手理财就是这类报价回购产品，一般年化收益率可以提升至6%-8%左右，但期限较短，包括1天期-30天期不等，并且有限额。例如，一家上市券商为“818理财节”打造的一款质押回购产品期限28天，到期年收益率8.18%，限购1万元。还有券商表示，大额资金认购，可进行VIP定制。

报价回购产品和收益凭证也成为今年“818理财节”券商热推的产品。随着资管新规的出台，“保本理财”已成为过去式，不少追求低风险的投资者已将目光瞄准券商的这两类产品。

今年的“818理财节”上，一家券商直接推荐了一款“本金保障型收益凭证”，年化收益率高达8.18%，单客每天均可参与，起购、限购金额均为5万元。另外一家大型券商则为新老客户分别打造了4款不同需求的收益凭证，需要凭券享有购买权，4款产品年化收益率在3%-8%左右，限购金额在5万元-30万元之间。

一位券商人士在接受《证券日报》记者采访时表示，“不少投资者目前还不太了解券商理财，一直认为券商理财门槛较高，不容易参与。券商大力举办理财节，也是想借这个机会，推进财富管理转型，让更多投资者先入门。同时，这也是一个吸纳新客户的好时机，要知道，在券商平台购买理财是需要开设证券账户的。”

券商跨界营销花样多

今年的“818理财节”，券商与银行、保险、基金公司、互联网大流量平台、社会化媒体等均开展了跨界营销。今年基金市场火热，爆款基金频现，也促进了本次理财节券商与基金公司的合作，主要聚焦在精选基金推荐以及申购精选基金费率一折。

《证券日报》记者了解到，在开设证券账户后，可以购买两种基金：一种是场外基金，也就是在银行、基金公司和互联网平台可以买到的基金；另一种是场内基金，与股票交易的程序差不多，在股票交易时段内可以随时交易买卖。

一位券商人士向记者透露，“本次理财节对精选基金的筛选标准很严苛，包括成立以来年化回报率要超过10%，年初至今收益为正且高于沪深300涨幅等。同时，基金经理任职需在4年以上，优选管理规模较大、管理能力强且与公司长期深度合作的基金公司产品，单个产品规模在5亿元至200亿元之间，且年初至今规模有增加等。”

券商还加大了对ETF的重视和推广。国泰君安和海通证券均进行了ETF交易比赛，帮助客户熟悉了解ETF基金的投资优势和风险，跟踪参赛选手动态，参与场内ETF定投，引导投资者理性、长期投资。这两家券商提供的奖品也相当丰厚，国泰君安提供的一等奖是25818元，海通证券提供的一等奖是一箱飞天茅台。

除了传统揽客方式外，券商的直播带货也风生水起。今年的“818理财节”期间，一些券商办起大咖直播，嘉宾阵容相当豪华，研究所所长、明星分析师、知名基金公司基金经理等纷纷亮相，与投资者“面对面”交流投资心得，通过线上揽客引流。

《证券日报》记者观察后发现，近期海通证券举办的“国潮理财周”就别具特色，投顾将各地文化、特色、非遗内容切入直播，并逐步延伸到当地特色产业，进而引出行业投资的门道。

券商理财节探索转型路

券商举办“818理财节”是一次大胆尝试。有投资者表示，“去年抢到了818理财节的理财券，此后就都向该券商购买理财产品。今年的活动更加丰富，感受到了券商的贴心服务。”对于一些小礼品，不少投资者更期望抢到高收益的理财券。

对于举办理财节的初衷，国泰君安表示，伴随国内资本市场全面深化改革的持续推进，财富管理转型的浪潮正滚滚而来。综合来看，证券机构在加强服务投资者财富管理能力的同时，更应围绕自身角色定位，不仅要做好资本市场的“看门人”、直接融资的“服务商”，更应通过多元化、综合化的金融服务引导客户长期投资和理性投资，全方位保护投资者权益。通过数字化、智能化的创新服务，满足客户需求，提升客户体验，赢得客户长期信赖，真正成为社会财富的“管理者”、资本市场的“稳定器”和市场创新的“领头羊”。

但需要提醒投资者的是，是理财就有风险，热门活动多，投资需谨慎。