银保监会连开9张罚单：罚金接近2000万，六大行均在列

5月9日，银保监会连发9张行政处罚单。分别派送给中国银行、工商银行、农业银行、交通银行、建设银行、光大银行、邮政储蓄银行8家银行，六家国有大行均在列。

根据银保监会披露，上述银行均因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在相应的违法违规行为，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定，被开出不同金额的罚单，共计被罚1970万元。

其中，中国银行、工商银行单张罚单被罚金额最多，均为270万；此外，农业银行有两份罚单，罚金430万元。

具体来看，交通银行因存在理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；信贷业务担保合同漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七大问题被罚260万元。

光大银行因存在分户账明细记录应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置不能如实反映业务实际等四方面问题被罚160万元。

中国银行因存在理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违法违规行为，被罚款270万元。

工商银行因涉及理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贷款核销业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；委托贷款业务应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等八方面违法违规行为，被罚款270万元。

邮储银行因存在以下七种违法违规行为：资金交易信息漏报严重；贷款核销业务漏报或错报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；错报总账会计数据；关键且应报字段漏报或填报错误，合计被罚190万元。

中信银行由于理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六大违规行为，被累计罚款160万元。

建设银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务漏报和错报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违法违规行为，被罚230万元。

农业银行因存在资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等违规行为，合计被罚230万元。

此外，农业银行还因存在 “两会一层”境外机构管理履职不到位；国别风险管理不满足监管要求；信贷资金被挪用作保证金；未将集团成员纳入集团客户统一授信管理，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和相关内控管理、审慎经营规定，罚款合计200万元。