五矿信托发布家族财富管理调研报告：家族信托是对冲家族风险最优工具

本报讯 12月17日，五矿信托联合国家金融与发展实验室共同在京发布《家族企业更迭风险、对冲策略与家族精神——家族财富管理调研报告（2019）》。这是五矿信托首次推出财富管理领域研究报告。

报告指出，家族企业主对个人、家庭和企业的诸多潜在风险认识不足，这些潜在风险可能导致其家族企业发生更迭。有效对冲上述风险的最优策略是家族精神，最优工具是家族信托，最优组织则是家族办公室。

记者获悉，五矿信托于2018年组建家族办公室，专业开展家族信托业务，并决定自2019年起，逐年推出家族财富管理行业研究报告，持续发布行业前沿观点。《家族企业更迭风险、对冲策略与家族精神——家族财富管理调研报告（2019）》即为该系列报告的第一期。

该报告认为，家族精神是对冲家业风险的最优策略，家族精神的传承方式有三，一是将家族精神物化于字画等收藏品，二是利用慈善信托的决策委员会功能，三是培养下一代的财商；家族信托是对冲家业风险的最优工具，包括子女保障信托、企业风险隔离信托、家族成员保障信托、隔代传承信托、保险金信托以及家族慈善信托等多种模式；家族办公室是对冲家业风险的最优组织，家族企业主可考虑建立内置/外置型家族办公室；职业经理人是对冲家业风险的可行选择，应优化“保证金账户”机制。（邢萌）

（编辑 才山丹）