State Street因超额收费和佣金而被罚款

英国State Street公司在其转型管理(TM)业务被发现过度收取资产管理和养老基金客户交易佣金后，已被监管机构罚款近2300万英镑。

英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)今天发出了2290万英镑的罚款，称State Street故意向客户收取大量过渡加价，旨在帮助客户重组其投资组合的服务，并且未能获得足够的控制和程序。检测并阻止此活动。

总体而言，State Street UK通过收取超过客户同意的费用和佣金向6位客户多收了2017万美元。

TM业务还隐瞒了客户的过度收费，只有当一个客户发现未达成协议的加价时才会发现问题。

一旦得知该问题，State Street就告诉客户这是一个无意的错误并发出了回扣，尽管这是不真实的。

金融犯罪执法部门负责人特雷西•麦克德莫特说：“英国国家街道在文化和控制方面的重大失误导致蓄意滥收费用并继续未被发现。他们的行为远远低于我们的期望。公司应该毫不怀疑，聚光灯仍然是批发行为。“

转型旨在帮助机构投资者重组其投资组合，以更好地管理风险和提高回报。过渡经理能够收取股票和期货交易的佣金以及代表其客户所做债券的加价。

英国华尔街的TM业务被发现为这些交易多收客户，并故意通过交易前预估和交易后报告歪曲其与客户转型的收益。

据FCA称，State Street的高级管理层已采取措施调查不当行为，并已实施一项改善其英国过渡管理业务的计划。

在发现多收费用之后，State Street驳回了参与该活动的几名员工。领导团队的罗斯麦克莱伦和他的副手埃德潘宁斯离开了公司，潘宁斯于2012年11月将州街带到了一个就业不公平解雇的就业法庭。他声称州街的层级完全了解球队的行动。这是由State Street驳斥的。一年前，法官得出结论认为，州街不公平地解雇了潘宁斯，但这只是由于人力资源部门的过程失败。他说潘宁斯的行为有理由被解雇，但银行在此过程中的行为使这件事变得复杂。仲裁庭没有给潘宁斯任何赔偿金。

在一个未公开的庭外和解协议获得通过后，由前TM团队成员Rick Boomgaardt带来的另一个法庭在一个月后被撤回。

通过全面调查，该活动推动FCA更广泛地应对该行业。

2013年10月，FCA监管主管克莱夫亚当森就转型管理行业及其失败发表了自己的看法：“透明度低，法律文件不透明，可能导致提供此项服务的消费者收益不佳。”

在过去的12个月里，摩根大通已经关闭了澳大利亚以外所有地区的过渡管理业务，瑞士信贷同样采取行动 - 两家公司都没有透露任何不当行为。

State Street同意在FCA调查的早期阶段达成和解，并有资格获得30%的罚款折扣。原始金额定为32,692,800英镑。

该公司在一份声明中表示：“今天结束了FCA对2010年和2011年六家基于EMEA的过渡管理客户多收费用的调查，我们在2011年自我报告。我们对此事深感遗憾。在过去几年中，我们一直在努力加强控制，以解决这种不可接受的情况。FCA在其通知中对我们当时在英国的过渡管理业务和我们在英国的控制职能的业务控制至关重要。我们承认这些是历史问题，并已采取了广泛的努力来解决这两个问题，包括加强我们英国过渡管理业务的控制，程序和治理。“

2012年1月，State Street将前摩根大通转型大师John Minderides带到改革并领导State Street过渡团队。