银保监会再开巨额罚单 农行建行被罚没逾9200万 银行保险业对外开放力度不断加码 加速形成金融业多元竞争格局 海通证券中期利润分配方案出炉:拟10派2.8元 共现金分红36.58亿元 年内新基金发行总规模首次突破2万亿大关 地方债延续发行高峰 资金拨付使用料提速 周亮:坚持不懈完善股份制银行公司治理 对深交所打造“世界一流”的三点思考 健全银行业保险业公司治理三年行动方案印发 今年重点整治股权与关联交易乱象 减税降费惠及餐饮企业 助力四川稳就业保民生 一行两会提醒投资者向非法金融说“不” 健全银行保险公司治理三年行动方案出炉 五大上市险企上半年日赚7.38亿元 上市银行中报:净利润增速创3年新低 中集集团:董事长王宏辞职,加大国内新基建布局 中国首个下一代互联网及重大应用技术创新园开园 线上业务同比增长242%!永辉超市上半年营收505亿 宁德时代营收下滑,但扩张的步伐没有停止 外企国采“大撤退”,倒逼的企业转型您准备好了吗? 单季度数据转正,宁德时代上半年海外业务成亮点 海底捞的五大看点和三个焦虑 5亿!顺丰豪掷慰问金,股价创新高 中兴通讯半年报:净利润增长26%,受益国内5G建设快速发展 四维图新2020上半年营收遇滑铁卢,面临重大人事变动 美国运通与连连集团合资企业正式开业,支持境内线上线下支付交易 180万用户正在花小猪上“薅猪毛” :乘客日增340% 万亿规模的供应链市场,入局者该如何抢食市场? 至少7亿元!居然之家再次减免租金补贴商户 2020冷年空调惨淡结尾,2021冷年行业砥砺前行 在线教育巨头多邻国入华一周年,本土用户量达1500万 乐信荣膺亚洲银行家“中国最佳 AI 创新实验室”大奖 同比下降71.63%!顶固集创:半年度净利729.07万元 华谊兄弟还有几张牌? 不要把品牌做成独角兽 王毅:中欧共同利益远大于分歧,是伙伴不是对手 【行走自贸区】曹妃甸片区,筑起河北沿海创新高地 商务部服贸司负责人就调整发布的《中国禁止出口限制出口技术目录》答记者问 今年第9号台风“美莎克”生成 预计最强可达强台风级 台风“美莎克”将给中国东部及北部海域带来大浪和风暴潮 9月 我在服贸会等你 专收出租车保护费,哈尔滨恶势力团伙被端 成都市三圣小学开展新生入学活动 新疆疫情防控形势好转 北疆开行首趟复学专列 今年第9号台风“美莎克”回旋少动 预计强度逐渐加强 中科大学术委员会回应“情侣送礼研究”博士论文:不评价好坏 消费扶贫你参与了吗?——国务院扶贫办有关负责人回应热点话题 降级!乌鲁木齐市部分区(县)调整为低风险地区 【行走自贸区】厦门自贸区:构建创新创业生态圈 打造经济发展新引擎 商务部就调整发布的《中国禁止出口限制出口技术目录》答记者问 行走自贸区|集聚发展动能打造开放新高地 央媒记者赞三亚未来可期 常州一男子用砖头砸伤一女子逃离现场警方:嫌犯已被抓获,女子抢救无效死亡
您的位置:首页 >财经 >

银保监会再开巨额罚单 农行建行被罚没逾9200万

2020-08-29 11:04:30来源:证券时报电子报

8月28日,银保监会一连公布11张罚单,涉及农业银行和建设银行。对农业银行罚没5315.6万元,对建设银行罚款3920万元,多名责任人员被处以警告、警告并处罚款5万元或终身禁止从事银行业工作。

根据银保监会公布的信息,此次处罚主要针对日常经营中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为。例如,对于信贷理财资金违规流向房地产市场、票据真实贸易背景审查不严、贷后管理不严导致扶贫贷款被挪用、对小微企业不当收费等行为,都在本次处罚“清单”中。同时,本次处罚严厉打击了理财产品相互交易、银行违规为理财产品提供担保、理财与自营业务风险未严格隔离、理财资金投资运营不合规的行为。

两家银行均是在监管部门开展专项现场检查时被发现存在违法违规行为,并因此受罚。具体来看,针对农行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等24项违法违规行为,银保监会依法没收农行违法所得55.3万元,罚款5260.3万元,罚没合计5315.6万元。

针对建行同业和理财(资管)业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等8项违法违规行为,银保监会依法对该行罚款3920万元。

在查处银行保险机构的同时,相关责任人员的责任同步进行调查和追究。农行包括时任湖北省分行行长、时任总行内控与法律合规部副总经理、时任总行办公室副主任等均因保理业务授权管理不到位行为负有责任,被处以警告处分;另有多人被处以警告并罚款5万元。

建行被罚的人员均来自重庆市分行及涉事支行,其中,时任建行重庆市中山路支行行长张杰因利用伪造授信文件违规提供担保、利用未发行的保本理财产品违规提供担保等同业业务重大违法违规案被处以终身禁业。建行重庆市分行两名管理人员则因存在管理缺位、监督失职等原因均被处以警告并罚款5万元。

有银行业内人士对记者表示,此举是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。一方面,银保监会持续聚焦内控管理,督促商业银行合规经营。银保监会高层多次发声,强调要从多方面推动金融机构加强内控管理,完善公司治理机制。此次行政处罚,高度关注金融机构在业务流程管理、人员履职管理等方面存在的问题,例如,对违反规定擅自对外提供担保并造成严重后果的责任人给予终身禁业的严厉处罚,这体现了监管部门从多方面推动金融机构筑牢内控管理防线的决心。

另一方面,对于信贷理财业务违法违规行为进行严惩,旨在推动银行业回归本源,严格落实宏观调控政策,遵守审慎监管和行为监管规则,切实满足实体经济有效需求,提升金融服务实体经济质效。此外,本次处罚也体现出监管规范理财业务经营,防止风险在理财产品之间、表内表外之间相互传染,推动理财业务规范有序健康发展。

近年来,随着严监管步入常态化,监管部门也进一步加大了对金融机构违法违规行为的处罚力度。据不完全统计,截至目前,银保监会今年共开出超2000张罚单,其中不乏百万级、千万级罚单。

银保监会首席风险官兼新闻发言人肖远企近日表示,银保监会将坚决遏制增量风险。督促机构建立全面风险管理体系,使机构对内部的风险管理做到全覆盖,覆盖到所有人、所有的网点、所有的业务、所有的环节,不留空白,不留死角,同时也加强问责,已经对很多银行保险机构和相关责任人进行了问责,有的已经公布,问责力度非常大,形成了强大震慑。